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Prodotti catastrofali e dati climatici per assicurazioni

Raccogliere e manipolare dati affidabili per la tariffazione, determinazione premi e gestione delle riserve per lo sviluppo di prodotti Cat-Nat

Formazione Online
online
  • 20 Gen 2025 > 27 Gen 2025
  • 21 ore
  • online
  • Attestato di partecipazione
In promozione fino al 09/12
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Promozioni

Approfitta dell’offerta* su iscrizioni multiple: risparmia fino al 20% iscrivendo più partecipanti contemporaneamente

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L’aumento dei fenomeni atmosferici estremi e le novità della Legge di Bilancio 2024 obbligano le Compagnie Assicurative a sviluppare modelli di analisi del rischio per gestire la complessità liquidativa dei prodotti assicurativi catastrofali.

A gennaio, partecipa al corso di iKN dedicato a te che sei coinvolto nella valutazione dei dati climatici e nella gestione del rischio meteorologico.

È la tua occasione per apprendere come:

  • gestire la liquidazione dei sinistri da eventi climatici estremi secondo la Legge di Bilancio 2024 e le implicazioni sulla struttura liquidativa per le Compagnie
  • identificare le fonti dei dati per garantire affidabilità e accuratezza della modellazione del rischio e determinare la correlazione tra dati disponibili e rischi assicurabili
  • approfondire l’utilizzo dell’oracolo nelle polizze parametriche per rispondere in modo automatizzato agli scenari catastrofali
  • esaminare i principi e le tecniche di convalida per assicurare la predicibilità del modello.

Il 20 e 21 gennaio 2025 confrontati con:

  • un Esperto Cat-Nat per valutare quali tipologie di rischio prevede la Legge di Bilancio e approfondire il modello di collaborazione tra compagnie e Stato per la loro copertura
  • un Catastrophe Risk Modeller per identificare la tipologia, le fonti e le qualità dei dati per garantire l’accuratezza e l’affidabilità della modellazione del rischio
  • un Esperto in Data Analysis e Special Risk per approfondire i principi e le tecniche di convalida dei dati per prevenire errori e incongruenze nelle informazioni.

Inoltre, il 27 gennaio 2025, approfitta di 7 ore di Esercitazione condotte da un Attuario per analizzare come sfruttare Python e R per la manipolazione dei dati e la convalida del modello di definizione del rischio per prodotti Cat-Nat. I partecipanti saranno coinvolti nell’analisi dei 3 parametri di Exposure, Hazard e Vulnerability per definire l’impatto dell’evento avverso e valutare il rischio sulla base della relazione tra Probability e Severity.

A chi si rivolge

Il corso si rivolge ai professionisti che operano con i dati per la costruzione di prodotti cat-nat e sui processi di tariffazione, gestione premi e riserve.

In particolare, è indicato per:

  • Underwriter e sottoscrittori
  • Risk manager
  • Attuari
  • Analisti dei rischi climatici

Perché partecipare

21 ore di formazione per:

  • conoscere il contesto italiano e i dati di frequenza e intensità degli eventi catastrofali per inquadrare e trattare le diverse tipologie di rischio per area territoriale
  • sviluppare un esempio di polizza parametrica e studio di portafogli per individuare i parametri di riferimento per il riconoscimento dell’indennizzo
  • sviluppare strategie di risk management per non commettere errori od omissioni nel processo di raccolta dei dati
  • definire la governance del dato per lo sviluppo dell’offerta cat-nat e adeguare i sistemi informatici interni
  • sintetizzare la pluralità di fonti di dati a disposizione come il NOAA per integrare correttamente misure e simulazioni legate allo stato del clima
  • sfruttare i dati per determinare le tariffe in modo più preciso e calcolare i premi in funzione del rischio reale per area geografica.

 

“Il corso consente di ottenere una adeguata visione d’insieme delle tecniche di calcolo del rischio in ambito di eventi atmosferici avversi”

Data Scientist – DXC Technology

Formazione Finanziata

Grazie alla nostra certificazione UNI EN ISO 9001:2015 puoi sfruttare le opportunità della formazione finanziata

Scopri come, clicca qui.

Programma

20 gennaio 2025 dalle 9.30 alle 17.30

dalle 9.30 alle 13.00

Le implicazioni a carico delle Compagnie ed eventuale obbligo a contrarre previsto dalla legge di bilancio

  • I nuovi obblighi a carico delle compagnie assicurative
  • Approfondire il perimetro di intervento dello Stato: sanzioni amministrative
  • Come e dove inserire le franchigie
  • Per quali eventi metereologici estremi sussiste l’obbligo a contrarre: sismi, alluvioni, frane, inondazioni, esondazioni
  • Ruolo delle autorità di regolamentazione

Fabrizio Morana, Direttore Generale Centro Studi e Ricerche AssicuraEconomia.it

Approfondire i dati sulla frequenza e intensità degli eventi per definire il contesto italiano e le esposizioni massime

  • L’andamento del mercato delle polizze assicurative catastrofali e sistemi adottati in altri Paesi
  • Fattori che influenzano la propensione all’acquisto di coperture per i rischi catastrofali
  • Relazione compagnie e stato e modelli di collaborazione (modello consortile)
  • Principali soggetti interessati all’assicurazione contro i danni da eventi catastrofali ed eventi estremi

Antonio Coviello, Ricercatore CNR e Professore universitario di Marketing Assicurativo /esperto Cat-Nat

 

dalle 14.00 alle 17.30

Eventi weather- and climate-related: stato dell’arte, incertezze e principali rischi nell’industria assicurativa

  • Il rischio e le sue componenti: hazard, vulnerability ed exposure
  • Cambiamenti climatici: report IPCC e valutazione delle tendenze e dei pattern delle variabili climatiche
  • Le principali fonti di incertezza legate alle proiezioni climatiche
  • I rischi weather- e climate-related nell’industria assicurativa

Tipologia e fonti dei dati: dati storici e proiezioni e integrazione nelle analisi

  • Tipologia di dataset: distinzione tra dati vettoriali (i.e., shapefile) e dati raster (i.e., grigliati regolari)
  • Principali dataset di interesse in contesto assicurativo
    • pericolosità alluvionale in Italia (e.g., mappatura PAI/PGRA dell’ISPRA)
    • variabili meteo-climatiche (e.g., precipitazione, temperatura)
    • rianalisi meteorologica (e.g., ERA5) e proiezioni climatiche (e.g., EURO-CORDEX)
  • Esempi applicativi

Simone Persiano, Catastrophe Risk Modeller

 

21 gennaio 2025 dalle 9.30 alle 17.30

dalle 9.30 alle 13.00

Individuare come procedere alla copertura dei rischi catastrofali

  • Presa visione di casi studio ed esempi pratici delle tipologie di prodotti Cat-Nat
    • Terremoti
    • Alluvioni
    • Esondazioni
    • Inondazioni
    • Frane
    • Incendi boschivi
    • Grandine
    • Eruzioni
  • Man-made hazards – Rischi catastrofali non Cat-Nat
  • Protezione per la proprietà contro gli eventi catastrofici e copertura per la business continuity
  • Coperture specializzate
  • Specialty Risks e assicurazione per settori a rischio elevato

Sviluppo delle polizze parametriche per una copertura rapida e mirata

  • Individuare parametri di riferimento per il riconoscimento dell’indennizzo
  • Il ruolo del parametro e dell’oracolo
  • Esempi pratici per la copertura dei rischi meteo-climatici

Stefano Guazzone, Managing Partner e Co-Founder – Drave Underwriting

 

dalle 14.00 alle 15.30

Analisi dei dati climatici per garantire accuratezza, completezza e adeguatezza del modello interno

  • Visualizzazione ed esplorazione dei dati
  • Analisi di correlazione e identificazione dei rischi
  • Comunicazione dei risultati dei dati alle parti interessate

Strumenti informatici per analisi dei dati climatici

  • Analisi di casi reali nella convalida dei dati climatici e metodologie di gestione

Tecniche di convalida dei dati per il trasferimento del rischio

  • Principi della convalida dei dati: quali criteri considerare per non inficiare la qualità del dato
  • Metodi e strumenti di convalida per garantire l’affidabilità dei dati e quindi dei modelli
  • Identificazione di errori e incongruenze nei dati
  • Trasferimento del rischio con logiche PULL      Novità 2025

Stefano Guazzone, Managing Partner e Co-Founder – Drave Underwriting

 

dalle 15.30 alle 17.30

Esercitazione: Principi fondamentali del pricing assicurativo per i prodotti cat-nat con Python o R

  • I partecipanti sono coinvolti nell’analisi di dati tramite Python e/o R per l’implementazione dei concetti di base di un pricing.

Manuel Caccone, Quant Actuary & NL Risk Manager, Data Scientist

 

27 gennaio 2024 dalle 9.30 alle 17.30

dalle 9.30 alle 11:30

Esercitazione: Esempi di gestione di dataset vettoriali e raster ai fini di pricing assicurativo cat-nat

  • Esempi di analisi con riferimento a dataset vettoriali (shapefile).
  • Esempi di analisi con riferimento a dataset di tipo raster.

Simone Persiano, Idrologo, Catastrophe Risk Modeler

 

dalle 11.30 alle 17:30

Esercitazione: esempi di applicazioni di gestione dati climatici ai fini di pricing assicurativo cat-nat

  • Applicazione pratica (in Python e/o R) relativa all’utilizzo e alla convalida di dataset climatici ed esempio di tariffazione.

Manuel Caccone, Quant Actuary & NL Risk Manager, Data Scientist

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