Abbiamo intervistato Fabio Picena, Head of Anti Money Laundering Operations di Nexi Group, per approfondire come l’adozione di AI, GenAI e RPA stia rivoluzionando la gestione dell’antiriciclaggio e dei controlli sulle transazioni in un ecosistema complesso come quello dei pagamenti digitali.
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AI e GenAI per rafforzare l’efficacia del monitoraggio
Secondo Picena, la lotta al riciclaggio non può più basarsi su strumenti statici o interventi manuali. “Abbiamo integrato l’intelligenza artificiale su tutta la catena AML, investendo in team ibridi e ambienti cloud dedicati. Questo ci consente di gestire decine di milioni di transazioni ogni giorno, identificando tempestivamente operazioni anomale e rischi reali.”
Grazie a un’architettura scalabile, Nexi riesce oggi a rilevare le cosiddette SOS (Segnalazioni di Operazioni Sospette) in modo proattivo, garantendo un controllo puntuale anche su clienti, esercenti e banche partner.
Automazione dei processi per ridurre errori e aumentare la qualità
Un ruolo chiave è affidato anche alle RPA (Robotic Process Automation), utilizzate per mettere in comunicazione sistemi eterogenei e automatizzare flussi operativi complessi. “In un ecosistema stratificato, le RPA ci permettono di standardizzare processi e ridurre la variabilità, che è inversamente proporzionale alla qualità. Automatizzare non è solo efficienza, è anche precisione nei controlli.”
Picena evidenzia inoltre l’importanza di capire quali processi automatizzare e dove invece è indispensabile mantenere il fattore umano, anche per ragioni normative o di controllo avanzato (four eyes principle).
Governance dei dati e rischi da GenAI: una nuova consapevolezza operativa
Il cuore dell’efficacia dei modelli AI è nella qualità dei dati. “Senza una governance trasversale sui dati, senza pulizia, labeling e normalizzazione, non si possono ottenere risultati affidabili.”
Un altro tema emergente è quello delle hallucination generate dalla GenAI. “A differenza degli strumenti classici, la GenAI può produrre risposte plausibili ma errate. Per questo stiamo lavorando su sistemi di controllo multilivello tra diversi engine.”
Il contesto normativo in rapida evoluzione richiede oggi un approccio compliance by design: ogni tecnologia deve essere implementata in modo che rispetti i vincoli attuali e sia flessibile ai cambiamenti normativi in arrivo.
Una trasformazione concreta, guidata da dati e strategia
Picena conclude con una riflessione pragmatica: “L’adozione di AI, GenAI e RPA non è solo un’evoluzione tecnologica: è una ridefinizione dei processi core dell’AML. Serve metodo, governance e una visione operativa chiara per far funzionare davvero l’innovazione.”
Partecipare a Forum Banca 2025 significa scoprire come integrare queste trasformazioni nella propria operatività quotidiana: confrontarti con esperienze concrete, esplorare soluzioni già attive e costruire un modello AML più solido, automatizzato e conforme.
Il modo in cui gestisci il rischio oggi può ridefinire l’affidabilità della tua banca domani, non perdere l’occasione di portare valore reale nella tua strategia AML: partecipa il prossimo 2 ottobre.