Value for Money


Impostare modelli di calcolo e comunicare valore per la corretta costruzione del prodotto per l’utente finale

Formazione Online
online
  • 01 Ottobre 2024
  • 7 ore
  • online
  • Attestato di partecipazione

In promozione fino al 02/09

“L’IVASS ha pubblicato una Lettera al mercato datata 27 marzo 2024, sulle aspettative in materia di governo e controllo dei prodotti assicurativi (product oversight governance – POG), con la quale si attende che gli operatori diano applicazione al vigente quadro normativo europeo e nazionale.” (Fonte: Diritto bancario, 28 marzo 2024)

A ottobre, apprendi come declinare i concetti di diligenza e correttezza del Value for Money e come svolgere i test per la valutazione qualitativa e quantitativa utile alla costruzione del prodotto assicurativo.

Approfitta di 7 ore di corso e:

  • approfondisci il quadro normativo e la metodologia espressa da EIOPA per sviluppare solide politiche di governo del prodotto (POG) e prepararsi alle ispezioni
  • definisci le soglie di accettabilità di costi e oneri per non compromettere le aspettative di rendimento che incidono sul calcolo del V4M
  • sviluppa profit test lato impresa e lato cliente per verificare la rispondenza alle esigenze di prodotto del Target Marketing (TM)
  • mantieni adeguati nel tempo i dispositivi di POG per garantire adeguatezza e creare valore nella fase di targeting
  • trasmetti il valore qualitativo del servizio di copertura all’utente finale nella fase di sottoscrizione e durante il ciclo di vita della polizza.

Il 1° ottobre 2024, simula l’esperienza di sviluppo di un prodotto a partire dal testing e confrontarti con un Chief Financial Officer di AM Trust e un Attuario esperto per approfondire le metodologie stocastiche di calcolo e le strategie di trasmissione del valore qualitativo per un quadro completo del V4M.

 

Grazie alla nostra certificazione UNI EN ISO 9001:2015 potrai sfruttare le opportunità della formazione finanziata

A chi si rivolge


Il corso è di interesse per tutti i professionisti che si occupano di determinare il V4M dei prodotti assicurativi e vogliono aggiornarsi in merito al quadro normativo e ricevere spunti operativi per il calcolo.

In particolare, è di interesse per:

  • Responsabile Sviluppo e Costruzione Prodotti
  • Responsabile Marketing Prodotti
  • Attuario

Perché partecipare


Partecipa per:

  • verificare l’evoluzione della normativa sulla distribuzione assicurativa e le metodologie EIOPA per la determinazione del V4M
  • esaminare l’impatto della Lettera al mercato IVASS di marzo 2024 sul governo e controllo dei prodotti assicurativi (POG) per l’applicazione del quadro normativo europeo e nazionale
  • approfondire i contenuti minimi delle procedure interne e i flussi informativi per ottimizzare il processo di POG
  • formalizzare i KPI e individuare modelli per la corretta costruzione del prodotto rispettando i requisitivi IVASS
  • definire quali sono i test ex ante ed ex post della fase POG in modo che la polizza abbia un adeguato valore per il cliente
  • apprendere l’importanza di comunicare e trasmettere il valore qualitativo all’utente finale oltre che quantitativo del V4M.

Le 7 ore di Formazione Online sono arricchite da esempi concreti su prodotti vita e danni e simulazioni con i docenti per poter capire la messa a terra in Compagnia di quanto appreso.

Programma


1° ottobre 2024 dalle 9.30 alle 16.30

Quadro normativo che regola il Value for Money e come cambiano i requisiti di governo e calcolo dei prodotti assicurativi per creare valore per il cliente

  • Evoluzione della normativa dalla Direttiva (UE) 2016/97 sulla distribuzione assicurativa (IDD) al Regolamento IVASS 45/2020 e provvedimento IVASS 131/2023
  • Metodologie e indicazioni EIOPA per la determinazione del Value for Money
  • Metodologie di definizione del Target Market (TM)
  • Rischi del processo di individuazione del TM

Come si colloca il V4M nel processo POG

  • Gli obblighi a carico ai produttori
  • Gli obblighi in carico ai distributori
  • Contenuti minimi delle procedure interne e flussi informativi
  • Alcuni suggerimenti per ottimizzare il processo POG

Quali sono i test di prodotto per verificare che risponda alle esigenze del target market

  • Fairness Testing: garantire la coerenza con le caratteristiche del TM individuato
  • Formalizzare i KPI e i modelli per la costruzione prodotto
  • Quali sono i test ex ante – ex post della fase POG
  • Dal Profit Test lato impresa e profit test lato cliente allo use test
  • Soluzioni per quantificare adeguatamente i parametri dei prodotti

Giuseppe Melisi, Attuario – Partner – Olivieri Associati

 

dalle 16.30 alle 17.30

Approccio qualitativo al V4M per trasmettere il valore del V4M all’utente finale

Alessandro Belaz, Chief Financial Officer – AM Trust

Scarica programma

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